今天，市检察院召开新闻发布会，发布《2023年度上海金融检察白皮书》（以下简称“《白皮书》”）。白皮书显示，2023年本市金融犯罪案件和涉案人数在高位运行中继续呈现小幅下降，非法集资犯罪占据金融犯罪七成比例，新型金融投资诈骗犯罪呈现诈骗名目和手段的双重升级，操纵证券市场犯罪成为证券犯罪的主要类型，重点环节财务造假案件时有发生，外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显。

　　2023年，全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件553件884人，受理金融犯罪审查起诉案件1043件1927人，案件主要涉及三类19个罪名，与2022年相同，包括破坏金融管理秩序类犯罪764件1306人，金融诈骗类犯罪143件276人，扰乱市场秩序类犯罪136件345人。案件量和人数继续呈现下降趋势，案件数下降14.37%，涉案人数下降6.64%。

　　非法集资案件略有上升，共763件/1300人，在金融犯罪案件占比保持七成以上。借助私募机构实施犯罪案件仍较多见，针对特殊群体“量身定制”、追逐社会生活热点的非法集资行为仍有发生。

　　新型金融投资诈骗呈现诈骗名目和手段的双重“升级”，不法人员利用花样繁多的金融产品和科技手段等名目“加持”，并操纵市场、自买自卖手段增大标的物价值，使得投资者甄别防范难度增加。

　　操纵证券、期货市场罪共7件18人。其中操纵证券市场犯罪成为交易型证券犯罪的主要类型，并购重组环节成为财务造假发案重点领域，利用新三板等新市场犯罪明显增加。

　　外汇类和非法支付结算类犯罪手法翻新，利用“虚拟币”跨境转移资产风险隐患凸显，参与犯罪的主体呈现多样化特征。

　　金融诈骗类犯罪总体数量有所回升，集资诈骗罪、信用卡诈骗罪分别较去年增长17.54%、42.86%。贷款诈骗罪小幅下降8.33%，下降趋势小于整体金融犯罪。针对普惠金融领域的贷款类犯罪频现，以非法贷款中介为“枢纽”形成集中性作案。

　　因连续多年开展刑事司法领域相关专项行动等原因，非法经营（金融业务）犯罪、保险诈骗罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名下降趋势明显。新型保险犯罪多与电商平台等新兴经济业态紧密相关，保险行业犯罪风险与其他领域发生勾连。洗钱罪案件量回落28.57%。

　　《白皮书》对案件中反映出的监管“缝隙”及新型犯罪手法法律应对不足的问题进行了深度剖析——

　　某些领域的金融犯罪风险逐步由沿海向内地蔓延，境内外金融犯罪风险发生联结。随着我国对金融犯罪活动惩治力度不断加大，一些犯罪组织开始采取境内与境外勾联串通犯罪的方式，逃避刑事打击和侦查。

　　金融犯罪人员通过故意增加犯罪环节、延长犯罪链条，进一步加大资金监测、追踪和穿透的难度。利用监管规则或者行业监管“缝隙”实施违法犯罪、对金融手段和非金融手段的混合使用等，加大了犯罪识别难度，并试图逐渐形成自循环的犯罪闭环。

　　金融领域法律供给需进一步增强，监管规则急需完善和明晰。如我国对“虚拟币”一直保持强监管的监管态势，但在实践中，还存在刑事司法对相关犯罪活动定位难、存证取证难与涉案资金流向监测难等现实问题，针对涉案“虚拟币”的强制措施、审计评估、价值认定、处置执行等存在争议。再如现有法律层面对资业务没有明确的禁止性规定，刑事认定存在一定困难。

　　金融领域监管效能需要进一步提升，对非法金融活动识别能力需要进一步增强。需要警惕金融创新易被金融犯罪利用、普惠金融等重点领域政策红利被违法犯罪分子滥用，以及金融机构内部风控机制不足和从业人员非法执业等现象。

　　黑灰产业链卷入金融从业人员，掌握资金和业务优势的外部居间力量可能“反噬”金融机构。在数起操纵证券市场案件中，金融机构投资经理以管理的金融机构自营资金或者公募基金资金，为操纵市场犯罪人员提供“锁仓”服务，甚至接盘纵的股票。此外，掌握资金和业务优势的外部居间力量缺乏有效管理约束容易失控，进而造成金融机构被“反噬”。如在期货市场中，期货居间人违规跨界实施非法经营，部分期货公司成为非法牟利工具。

　　金融违法犯罪时空转移，犯罪网络化情况严重。非法广告网络蔓延，“金融网红”、非法平台引流现象突出。被告人利用信息网络实施金融犯罪，通过科技手段“加持”业务操作，非法获利丰厚。利用网络支付系统和平台快速集结资金转移出境，利用游戏币、网络直播洗钱案件也逐步浮出水面，因隐匿性强，导致追赃挽损困难。

　　2023年，上海检察机关办理的多起案件先后获评最高法、最高检、国家外汇局典型案例。全市检察机关持续从严打击涉众型金融犯罪，并对财务造假等证券犯罪一案双查和全链条追诉，重点打击涉嫌违法犯罪的上市公司实控人、控股股东及职业操盘方、配资中介等。积极探索数字监督手段助力法律监督，静安区检察院建立保险行业“内外勾结”型黑灰产犯罪监督模型，深挖保险领域黑灰产，立案监督37人、追捕追诉18人。检察机关还对贷款中介、保险领域黑灰产和互联网金融犯罪等重点金融领域犯罪风险开展了专项整治，联合相关部门协同开展对新型金融犯罪识别和打击，畅通信息共享机制，强化金融风险防控精准度。

　　去年，市检察院制定出台《关于服务保障全面注册制改革的实施意见》，细化四方面16项举措，进一步提升资本市场检察履职效能。同时，和证监局、市公安局等部门进一步完善协作机制，形成打击证券违法犯罪合力，有效维护证券市场秩序。

　　2023年，市检察院联合市委网信办、上海证监局开展“清朗浦江·网上非法证券活动治理”专项行动，督促清理非法证券活动信息9万余条，处置违法违规账号1.2万余个，牵头市委网信办、上海证券同业公会发布本市互联网证券信息服务企业合规指引。在此基础上，市检察院与市委网信办、上海证监局签订合作备忘录，进一步开展对网上非法期货和衍生品交易的清理和处置工作。

　　上海检察机关逐步探索金融检察综合履职范式，以证券期货金融犯罪研究中心、银行保险金融犯罪研究中心、金融创新检察研究中心及专业化办案团队作用发挥，带动全市金融犯罪办案专业化建设。同时，邀请高校学者、实务专家，解读法规政策，并就新类型、疑难复杂案件开展学术研讨。受最高检指派，市检察院检察官作为中国专家代表参加反洗钱国际标准“资产没收及强制措施”的修订项目并发挥积极作用。

　　在不断推进警示教育和法律服务工作，提升金融从业人员廉洁自律和规范执业合规教育水平的同时，积极开展金融消费者保护工作，2023年，市检察院连续第十一年发布上海金融检察白皮书，向社会公众通报上海金融犯罪案件发案情况趋势和典型案例，开展“守护钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月活动，加大防范非法金融活动宣传力度。